Приєднуйтеся до нашої групи у Facebook

7 кроків, щоб підготуватися на подачу документів у податкову (IRS) в США

0

В Україні ми такого ніколи не робили, але в Америці необхідно щороку до 15 квітня здавати звіт про прибутки й витрати, щоб сплатити податок або отримати повернення переплати. Припускаю, що ви вже знаєте, що вам це потрібно робити, тому ця стаття для того, щоб підготуватися до здавання звіту.

  1. Знайдіть людину, яка підготує за вас звіт і надішле його до податкової IRS. Велика кількість людей роблять це самі. Так можете вчинити й ви, якщо знаєте, як це робити, і у вас немає ніяких складнощів. Насправді, складнощів немає для людей, які працюють на одній роботі увесь рік на w2, не мають жодного бізнесу, а також інших дивних витрат на навчання або медицину. Чесно кажучи, краще завжди шукати людину, яка зробить це за вас. Є безкоштовні й платні укладачі податків. Безкоштовних ви можете знайти ось на цьому сайті, це від держави, просто введіть індекс і все готово (натисніть тут)
    підготовка податкиКоли натиснули Find, вам видасть цих укладачів податків у вашому районі. Ось дивіться, що мені видало. Навіть є російською мовою.

підготовка податки 2

Як знайти платних tax preparers? Запитайте у друзів чи знайомих на Facebook, напишіть Вконтакті. Краще нехай вам порекомендує його якась людина. До речі, це не обов’язково має бути бухгалтер, адже справжній бухгалтер CPA візьме з вас чималу суму за те, що підготує документи. Але якщо у вас є бізнес, я рекомендую CPA, ніж звичайного tax preparer. Ви заплатите більше, але спати будете спокійніше.




  1. Призначте співбесіду з цією людиною. Приблизно з 1 лютого й до 15 квітня люди, які займаються оформленням податків, надзвичайно зайняті. Тож навіть якщо ви знайшли людину в грудні, спробуйте забронювати місце вже тоді. Особисто я намагаюся подати всі документи вже до 1 лютого.
  2. Майте при собі всі документи. Краще підготуватися перед тим, як іти до укладача податків, щоб вам не довелося повертатися до нього. Адже якщо вам потрібно буде повертатися, то й доплачувати теж доведеться. Зателефонуйте раніше й дізнайтеся, що треба принести. Також є стандартний список необхідних документів. До речі, вам можуть бути потрібні зовсім не всі, адже у кожної людини різна ситуація.

Основні документи:

  • Social Security
  • Копії торішніх повернень податків для вас і вашого чоловіка/дружини (бажано, але не обов’язково)
  • Номер банківського рахунку і routing number, якщо гроші були повернені саме на ваш рахунок.

Інформація про дохід:

  • Форми W-2 для вас і вашого чоловіка/дружини
  • Форма 1099-С про анулювання боргу
  • Форма 1099-G про дохід з безробіття або державних чи місцевих податкових повернень
  • Форма 1099-MISC для вас і вашого чоловіка/дружини (для будь-якої незалежної роботи за контрактом)
  • 1099-R, форма 8606 для платежів/розподілів з IRA чи пенсійних планів
  • Форми 1099-S для доходу з продажу власності
  • 1099-INT, -DIV, -B, чи K-1 для інвестування чи відсоткового прибутку
  • SSA-1099 для прибутку, отриманого з Social Security
  • Отримані аліменти
  • Прибуток з бізнесу чи фермерства: звіт про прибутки/збитки, повна інформація про обладнання
  • Дохід від оренди майна і витрат: звіт про прибутки/збитки, інформація про suspended loss
  • Інформація про торішній продаж на виплату: форми 6252, основна сума і відсотки, накопичені за рік, SSN й адреса для платника
  • Інші надходження: робота присяжним, виграші в азартні ігри,  Medical Savings Account, стипендії тощо

Зміни вашого доходу
Ці пункти можуть допомогти зменшити суму вашого доходу, який обкладається податком, збільшити повернення податку або зменшити суму, яку ви винні.

  • Форма 1098-Е про сплату відсотків студентського кредиту (чи loan statements for student loans)
  • Форма 1098-Т про сплату за навчання (чи квитанції/погашені чеки за сплату навчання у post-high school)
  • Для вчителів: погашений чек чи квитанція, сплачені за витрати на обладнання класу тощо.
  • Звіти внесків IRS, зроблені протягом року
  • Квитанції про покращення будь-яких енергоефективних умов (сонце, вікна тощо)
  • Записи про внески Medical Savings Account (MSA).
  • Записи платежів про страхування у разі вільного найму
  • Записи рухомих витрат
  • Сплачені аліменти
  • Keogh, SEP, SIMPLE та інші пенсійні плани для вільного найму

Якщо перераховуєте свої вирахування:

Вирахування і кредити
Уряд пропонує ряд вирахувань і кредитів, щоб допомогти знизити податкове навантаження на фізичних осіб, що означає для вас більше грошей в кишені. Вам буде потрібна така документація, щоб переконатися, що ви отримаєте всі нарахування і кредити, на які заслуговуєте:

  • Витрати на догляд за дітьми: ім’я, адреса годувальника, ідентифікаційний номер платника податків, а також сплачена сума
  • Вартість навчання: форма 1098-T, витрати на освіту
  • Витрати на всиновлення: SSN дитини; облік юридичних, медичних та транспортних витрат
  • Форми 1098: відсотки за іпотечними кредитами приватного іпотечного страхування (PMI), а також пункти, які ви заплатили
  • Інвестиційні процентні витрати
  • Благодійні пожертви: грошові суми, офіційні благодійні квитанції, оплачені чеки; вартість пожертвуваної власності; пробіг і витрати з власної кишені.
  • Запис про медичні і стоматологічні витрати
  • Втрати від нещасних випадків і крадіжок: сума збитків і страхове відшкодування.
  • Записи / кількість інших податкових нарахувань: профспілкові внески; невідшкодовані витрати працівника (екіпірування, витратні матеріали, семінари, освіта, публікації, подорожі тощо)
  • Звіти витрат домашнього бізнесу, розмір дому/розмір офісу, домашні витрати
  • Дохід/витрати на оренду нерухомості: звіт про прибутки/збитки, інформація про suspended loss.

Податки, які ви сплатили

  • Сплачені державні та місцеві податки на прибуток
  • Сплачені податки на нерухомість
  • Податки на майно фізичних осіб
  • Ліцензійні збори транспортних засобів на основі вартості автомобіля

Інша інформація

  • Визначені податкові платежі, здійснені протягом року (якщо ви працюєте на себе)
  • Торішнє повернення, що застосовується до поточного року і/або будь-яка сума, сплачена з розширенням в файл
  • Реквізити іноземних банківських рахунків: місцеперебування, найменування банку, номер рахунку, максимальна вартість на рахунку протягом року
  1. Є два методи подання звіту витрат: деталізований і стандартний. Деталізований звіт потрібний, якщо ви рахуєте кожну копійку і якщо ваші витрати більші за ті, що вам надає місто й штат тобто стандартні відрахування. Але для його створення необхідні всі чеки витрат, адже тоді вам не варто боятися жодної перевірки. Звісно, ви можете записати тут усе, що хочете, аби отримати відшкодування, але це небезпечно через перевірку. Тож я б не рекомендувала це робити. До речі, якщо не помиляюся, усі документи потрібно зберігати мінімум 7 років. А про те, що саме можна рахувати як витрати, краще запитати у свого бухгалтера або прочитати про це книжку, а найкраще: IRS закони доступні безкоштовно на irs.gov.
  2. Створіть окремий документ чи напишіть на папері персональну інформацію себе і свою сім’ю. Тут мають бути ім’я та прізвище членів родини, social security, дата народження й місце проживання.
  3. Також, якщо це не перший рік сплачування податків, треба надати звіт і за минулий рік вашому бухгалтеру, щоб він знав, як у вас це робилося в попередньому році.
  4. Пожертвування.
    Якщо ви в цьому році робили пожертвування чи віддавали свої речі, вам потрібно підготувати документований звіт: які і коли ви робили пожертви. Наприклад, якщо ви є парафіянином в церкві і даєте там пожертви, то у вас там є свій особистий номер і в кінці року в церковному офісі ви можете взяти звіт, скільки ви пожертвували. До речі, не соромтеся це робити, церква від того не виграє і не страждає. Але ви виграєте дуже, якщо робите хороші пожертви.

Підготувавшись до зустрічі з вашим укладачем податків чи бухгалтером за цими 7 пунктами, ви будете в повній бойовій готовності. Тож успіху вам 😉


Знайшли для себе щось цікаве? Порекомендуйте цю статтю також вашим друзям та знайомим, поширивши посилання в соціальних мережах. Також підпишіться на нашу тижневу он-лайн розсилку тут, щоб бути в курсі всіх оновлень сайту. Якщо у вас є питання або додаткова інформація, поділіться нею в коментарях нижче.

 

Про автора

Avatar

Andriy Boychuk Засновник Immigrant Porada - платформи для українських іммігрантів. Життєрадісний, чоловік прекрасної дружини і тато бомбезної донечки. #іПорада www.iporada.com